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四川信托锦都置业项目被接盘开发商借款违约

2019/08/16 来源:黄山信息港

导读

本报记者 乔加伟 上海报道“前几天,因为洋城锦都(浙江舟山洋城锦都置业有限公司)拖了4个月还没有偿还借款,四川申请对开发商位于浙江嵊泗县

本报记者 乔加伟 上海报道

“前几天,因为洋城锦都(浙江舟山洋城锦都置业有限公司)拖了4个月还没有偿还借款,四川申请对开发商位于浙江嵊泗县的商品房和土地进行了查封。”一位知情人士对记者称。

2011年9月,四川信托发行“锦都置业项目特定资产收益权投资集合资金信托计划”,向洋城锦都置业发放1亿元信托贷款,今年3月7日到期。

“但这笔贷款并未能使锦都置业资金周转起来。2012年初,洋城锦都小区项目又陷入停建状态,项目回款并不足以在3月偿还信托。”上述知情人士称。

据记者获悉,今年3月7日,“锦都置业项目特定资产收益权投资集合资金信托计划”到期,四川信托对该计划进行了全额兑付本息。

“我们和洋城锦都置业共同寻找了一家接盘者,该接盘方提供1亿多资金兑付了信托项目,承接了信托贷款债权和抵押,并以重组方身份介入和开发商谈判。”四川信托相关人士7月17日回应记者称。

洋城锦都置业成立于2005年4月,注册资本5000万,位于浙江舟山市嵊泗县,从事房地产开发、商品房销售、小区物业管理。房地产开发三级资质。

开发商违约

根据记者获取的上述信托计划推介材料,该项目期限18个月,自2011年9月7日至2013年3月7日,投资门槛为100万,100万-300万收益率在10.5%;300万以上收益率11.5%。该款信托资金主要用于“投资洋城锦都置业持有的土地及现有房产未售房源的特定资产收益”。

“从实际资金使用看,是向洋城锦都置业增资,投资于锦都二期大洋山岛商务中心项目建设。”上述知情人士称。

这款信托设置了多项增级措施,首先锦都置业66.67%股权划至四川信托,实现控股;其余33%股权也全部质押于受托人;锦都置业将名下两块国有土地使用权抵押至受托人;浙江铿达建设集团有限公司及实际控制人马晓平提供连带责任担保。

“信托对项目公司进行入股的,信托公司诉求是在开发商无法还款时,有控股权低价尽快处置房产、土地。开发商之所以接受这种模式,或者是因为很自信能够还款,或者就是出于无奈亟需资金。”一家信托公司副总对记者分析。

记者获知,2008年,锦都一期大洋山岛商务中心项目的一批商铺购买者不满锦都置业,协商退款,但3年后,这些商户仍没有拿到退款。舟山当地政府2011年介入后发现,该公司出现资金周转困难,提出采取“放水养鱼”的方法,让洋城锦都置业继续销售楼盘,尽可能地回笼资金。

在此背景下,四川信托资金的介入,算是短暂地激活了这家濒临灭亡的开发企业。但记者获得的舟山政府2012年经济运行报告显示,洋城锦都置业名下的洋城锦都小区项目在2012年初就一直处在停建状态。

“前两年房地产严格调控,舟山这样三四线城市房子很难卖,又加上锦都因为一期项目交房多次违约,名声很差,销售一直低迷。”上述知情人士称。

终,在时隔一年半后,锦都置业并没有起死回生,“信托还没到期,锦都就找到我们说还不起钱,希望能够找到第三方接盘”。上述四川信托相关人士称。

集合变单一

据其称,四川信托和锦都置业共同找到一家浙江当地企业接盘,对方出资,四川信托对认购锦都置业项目的58位个人投资者进行了兑付,该企业则接盘了债权和抵押,信托计划也由集合信托变身单一信托。

“信托接盘一般有3种方式,一是信托公司继续发行新的信托计划,相当于借新还旧;二是资产管理公司对项目彻底收购,一般对项目要求很高;就是信托利用自有资金兑付或者找企业出资接手"集合"的个人投资。”上述信托公司副总称。

他表示,现在多的是成立新的信托计划接手不能兑付的信托,四川信托没有选择发行新信托,说明其对锦都集团已非常不看好。

记者从上述知情人士获知,在3月7日完成债权置换后,锦都置业仍无偿还能力,四川信托在近已就锦都置业向舟山法院提起诉讼,查封资产并准备进行处置。

根据记者调查,锦都置业实际控制人马晓平要应对的,除了四川信托金融借款合同纠纷,其目前还在浙江有部分个人和企业的借款逾期,另有设备供货商与其存在纠纷。

“对于信托公司介入股权的房地产信托,目前还是具备争议的,如果是优先股形式介入,在附加条件下可以让开发商回购;如果以普通股的形式,法理上必须与开发商共担公司风险,这是信托公司不愿看到的。”上海一家律师事务所合伙人对记者称,目前该合伙人也正在代理上海一家开发商与信托公司打官司,其信托计划模式也为股权+收益权。

四川信托重组于2010年底,其后两年(2011、2012年),据统计,四川信托共成立70多只房地产信托,房地产集合类信托占集合信托业务总规模过半。2013年,四川信托需要兑付的房地产信托接近百亿元。

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